Ces 3 actions sont géniales… mais je refuse de les acheter maintenant

Il y a 3 actions que je rêve d’ajouter un jour à mon portefeuille d’actions à dividendes… Je les surveille depuis des années. Je consomme les produits de ces entreprises au quotidien. Tous les jours, je me dis « il faudrait que j’achète un paquet de ces actions » mais je ne le fais jamais…

Je t’explique quelles sont ces 3 entreprises et pourquoi elles n’ont toujours pas rejoint mon portefeuille.

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Ces 3 actions sont géniales… mais je refuse de les acheter maintenant

Retranscription de la vidéo :

Trois actions exceptionnelles que j’ai envie d’ajouter à mon portefeuille d’actions à dividendes mais que je n’ai toujours pas achetées, jamais de la vie.

Alors, c’est quand on commence la vidéo qu’un gros bateau s’apprête à partir. On est ici en direct du Honduras. Je ne sais pas si je peux te montrer un petit peu la vue. Bref, elle est plutôt sympathique.

C’est agréable pour bosser. Il fait très très chaud. C’est pour ça que tu peux peut-être me voir briller. Mais bref, revenons au sujet de la vidéo. Trois actions que j’adore.

Alors, tu vas voir un petit peu la typologie des actions du coup que j’aime ajouter à mon portefeuille. Si tu ne me connais pas, j’ai investi dans 1,3 million dollars d’actions à dividendes, uniquement dividendes. Il y a pas de valeur de croissance, il y a pas de trackers, il y a pas d’autre chose. C’est uniquement des actions à dividendes.

Et tu verras pourquoi ces trois actions, même si je les considère comme étant excellentes, pourquoi elles ne font pas partie de mon portefeuille ? Ça peut paraître surprenant mais je vais t’expliquer évidemment pourquoi. D’ailleurs je vais te l’expliquer pourquoi tout de suite.

Première raison, on n’a pas tout le cash qu’on veut. C’est-à-dire que il y a un moment il faut faire des choix et tu sais on a ce qu’on appelle le coût d’opportunité. Donc des fois je ne sais pas, tu as 10000 $, 10000 € et tu as cette opportunité-là, tu as cette autre opportunité là et tu te dis : « Bon bah c’est laquelle qui me paraît la plus pertinente à l’instant T qui va me rapporter le plus d’argent ? » Et on choisit souvent celle-là.

Donc c’est pour ça que je n’ai pas ajouté ces trois actions que j’adore et que je trouve exceptionnelle et que j’ajouterai un jour ou l’autre à mon portefeuille, c’est parce que j’avais d’autres opportunités à l’instant T qui me paraissaient meilleures.

L’argent n’est pas illimité, on ne peut pas tout acheter en même temps. Et surtout, tu vas voir que le plus gros des problèmes, celui qui me chagrine le plus, c’est la valorisation. Puis qu’encore une fois, on a beau acheter le meilleur actif du monde, si on le paie beaucoup trop cher, ça ne sert à rien.

C’est comme si tu étais à Paris et que tu achètes le plus beau penthouse, le plus bel hôtel particulier de Paris mais que tu le paies 10 fois trop cher. Bon, c’est bien, tu as un beau bien dans ton patrimoine mais au moment de la revente, tu vas le revendre 10 fois moins cher. Donc tu as fait une très très mauvaise opération.

Donc le dividende est important mais ce n’est pas le seul paramètre. Comme je dis toujours, le prix auquel tu achètes, c’est évidemment extrêmement important. Et là où beaucoup aiment opposer le prix de l’action avec le dividende, non, ça ne s’oppose pas. C’est totalement complémentaire.

Les deux sont extrêmement importants pour pouvoir faire en sorte de générer ce qu’on appelle un total return, donc la performance totale satisfaisante.

Alors, la première action, je vais te la présenter rapidement et puis ensuite, je vais te dire pourquoi je ne l’ai pas achetée.

1. Coca-Cola

La première, c’est Coca-Cola. Donc bon, je ne te la présente pas. Je pense que tu la connais très très bien. Géant mondial des boissons non alcoolisées. Donc ça va être jus de fruits, soda, eau. Fais l’expérience si tu voyages un petit peu, de prendre une bouteille d’eau dans n’importe quel pays, de retourner, de lire les petites lignes et de constater que probablement cette marque d’eau est détenue par Coca-Cola.

Coca-Cola, c’est simple, c’est plus de 200 pays. C’est Fanta, c’est Sprite, c’est Minute Maid, c’est du café aussi, c’est du thé. Bref, ils sont partout littéralement.

Et ce que j’aime dans ce genre d’entreprise, c’est que c’est un business en fait ultra prévisible. C’est-à-dire que crise ou pas crise, les ventes sont stables. A priori, bon tu dois boire tous les jours pour survivre en tant qu’être humain. C’est même plus important que de manger. Donc ça c’est extrêmement résistant à n’importe quelle crise.

Et ils ont un énorme avantage compétitif, c’est leur circuit de distribution de logistique. Quand tu es présent dans plus de 200 pays, tu imagines un petit peu que niveau logistique, ils assurent.

Là, on est ici en Honduras sur une petite île qui s’appelle Roatan. J’ai vu des camions Coca-Cola. J’étais avant au Belize. J’ai vu des camions Coca-Cola. Tu vas n’importe où dans le monde, tu vois Coca-Cola. Même dans les plus petits villages où j’ai pu me perdre au fin fond du Cambodge ou je ne sais pas, en Irak, n’importe où dans le monde, tu vois Coca-Cola, tu vois des magasins, tu vois des marques, enfin tu vois, tu vois Coca-Cola écrit littéralement partout, disponible dans tous les restaurants, dans les cafés, dans les bars etc.

Ça fait plus de 60 ans qu’un dividende est versé également. La rentabilité, elle n’est pas dégueulasse. 2,89 % au moment où je te parle, un rythme d’augmentation de ce dividende d’à peu près 5 % sur les 10 dernières années, et surtout 105 ans d’augmentation du dividende de façon consécutive sans aucune réduction.

Donc, je ne vais pas te faire toute l’analyse fondamentale de Coca-Cola, mais elle a clairement beaucoup d’avantages, beaucoup d’arguments en sa faveur comme on pourrait dire. Et c’est le genre de valeur que j’adorerais pouvoir rajouter à mon portefeuille, ne serait-ce que pour me sentir bien quand je consomme une bouteille d’eau, un soda qui appartient à Coca-Cola.

Ça peut paraître bête, mais j’aime consommer les produits d’entreprises que je détiens personnellement en bourse. Donc pourquoi je ne l’ai pas acheté ?

C’est vrai qu’on pourrait se demander : « Raph, après tout l’éloge que tu viens de nous faire de Coca-Cola, pourquoi tu ne la détiens pas ? » Évidemment c’est la valorisation. En fait, elle n’est même pas abusée, la valorisation. C’est-à-dire qu’au moins elle s’achète parfaitement au prix que ça vaut. C’est ni trop cher, c’est ni pas cher, c’est parfaitement valorisé.

Et ça fait un petit moment que Coca-Cola, je trouve, évolue dans ce range, dans cette dans cette fenêtre de tir où ça vaut son prix en fait. Tu ne fais pas l’affaire du siècle mais ça vaut son prix. Ton dividende est stable.

Donc à tout moment, en fait ce genre de valeur quand il y aura une grosse correction généralisée du marché, je l’achèterai à mon avis sans trop hésiter parce que tout me paraît très bien avec cette valeur.

Et si tu me suis depuis un petit moment, j’aime beaucoup les valeurs qu’on peut détenir 10 ans, 20 ans, 30 ans, 40 ans, 50 ans, 100 ans. L’idée c’est vraiment de les acheter une fois et de les détenir à vie et d’augmenter ce qu’on appelle la rentabilité sur prix de revient.

Donc voilà, excellente valeur défensive et j’ai hâte de l’ajouter à mon portefeuille.

2. Procter & Gamble

Pour continuer sur les valeurs défensives Procter et Gamble PG, le ticker. Alors qu’est-ce que ça fait ?

Si tu ne connais pas, c’est tout ce que tu vas retrouver chez toi dans ta salle de bain. C’est une boîte qui a été créée en 1837. Donc tu vois ça fait extrêmement longtemps et ça va être tout ce qui est shampooing par exemple Head & Shoulders, pour les femmes les Tampax, pour les bébés Pampers ; ça peut être quoi d’autre ?

Gilette pour tout ce qui est rasage, Oral B, bref dentifrice, shampoing, serviettes hygiéniques, comment on appelle ça ? Les serviettes mouillées pour se nettoyer, pour se laver. Bref, tu as compris l’idée. C’est tout ce qui est produit d’hygiène de la vie de tous les jours. Va dans ta salle de bain, retourne tous tes produits et tu vas en tout petit a priori très rapidement cette marque américaine Procter & Gamble.

Alors, qu’est-ce qui fait que j’aime énormément cette entreprise ? Encore une fois, c’est son côté extrêmement défensif. C’est-à-dire que tu vas dans n’importe quelle maison d’Europe, d’Amérique du Nord et même du monde entier, un petit peu moins dans les pays émergents, mais dans beaucoup de pays, ils sont présents.

Head and Shoulders, les shampoings, je les vois littéralement sur tous les rayons d’étagères dans tous les pays du monde entier où je vais. Donc c’est extrêmement défensif, c’est présent dans tous les foyers du monde entier.

Ça fait extrêmement longtemps que le dividende il est versé puisque laisse-moi regarder, ça fait 135 ans de suite qu’un dividende est versé sans aucune interruption et réduction. Et ça augmente encore à un rythme d’à peu près également 5 % par an sur les 10 dernières années. Donc ça couvre largement l’inflation.

Donc que te dire de plus ? Le rendement à l’achat, pas dégueulasse non plus. Au moment où je te parle. Franchement, c’est des valeurs qui sont extrêmement défensives. Encore une fois des marques puissantes, difficilement remplaçables et comme Coca-Cola en fait ce genre de mastodonte quand il y a une nouvelle marque qui « bug » ce qui se passe c’est qu’ils vont faire des acquisitions régulièrement. Coca-Cola renforce son portefeuille de marque en faisant des acquisitions et Procter & Gamble également.

Bref, le management de ces deux boîtes en plus, il est franchement excellent. Il y a du dividende, il y a du rachat d’actions, il y a de l’acquisition.

Bref, j’adore et c’est franchement ce genre de valeur qu’on peut appeler un petit peu noyau dur dans un portefeuille. C’est-à-dire qu’encore une fois, tu l’achètes une fois, tu la détiens à vie. A priori, tu n’as pas à bégayer. Tu vas bien dormir la nuit, ton dividende va être versé tous les trimestres, va être augmenté régulièrement. Vraiment valeur bon père de famille. Tu fais le travail une fois, tu achètes et tu encaisses.

C’est vraiment ma vision avec ce portefeuille de 1,3 million que j’ai investi en bourse, c’est vraiment que des valeurs de ce type-là où bon il y en a des plus ou moins risqués, des plus ou moins stables, des plus ou moins matures, mais l’idée elle est vraiment sur cette approche de se dire on dort bien la nuit et on encaisse et on fait son petit 8-9% par an tout compris entre le dividende et la plus-value de nos actions.

Donc ça c’était Procter & Gamble. Pourquoi je ne l’achète pas ? Parce que pour le coup, celle-ci je la trouve un poil trop cher en ce moment. Et malheureusement, c’est un petit peu souvent la tendance. Donc là aussi en cas de correction on va dire généralisée de marché, c’est le genre de valeur où ça sera les soldes et où on achètera sans hésiter.

Mais pour l’instant dans l’état actuel des choses, c’est d’après moi un peu trop cher. Même si ce n’est pas énormément trop cher, c’est quand même trop cher et je n’aime pas payer un actif trop cher. Okay.

Donc les deux premières actions, si tu l’as remarqué, c’était le secteur des biens de consommation courante, secteur défensif à souhait. On va aller sur un secteur un petit peu plus différent cette fois-ci puisqu’on va parler de technologie Microsoft.

3. Microsoft

Donc Microsoft, c’est vraiment une boîte que j’adorerais avoir également en portefeuille. Alors, est-ce que je te la présente ? Je pense que tu connais, c’est comme les deux boîtes précédentes, tu les connais certainement. Microsoft géant technologique américain.

Et ce que j’adore avec Microsoft, c’est leur diversification en termes de revenus et de services. On connaît Microsoft pour le système d’exploitation Windows, mais Microsoft, c’est aussi LinkedIn, c’est aussi Xbox, c’est aussi Open AI avec un partenariat, c’est aussi le Cloud, c’est aussi du hardware, du software, bref, ils sont vraiment présents partout : logiciel, intelligence artificielle récemment.

Donc ils ont vraiment un business diversifié, extrêmement rentable, forte croissance, c’est la technologie.

Donc en ce moment, je pense que tu as très bien compris que ce qui tire les indices vers le haut, c’est la technologie. Et en plus d’un dividende qui est croissant depuis 2004, et bien ils ont une très forte croissance du coup.

Bon, le gros problème comme toutes les grosses boîtes technologiques, c’est clairement leur valorisation puisqu’aujourd’hui on est sur une boîte que j’estime vraiment beaucoup trop surévaluée qui coûte beaucoup trop cher. Donc c’est ça qui m’ennuie.

Pourtant, il y a quand même des fondamentaux géniaux. Une note de crédit qui fait partie de la meilleure au monde. Donc 3A triple A en credit rating. Les agences de notation, c’est la note qu’ils ont donnée à Microsoft.

Il y a que deux boîtes dans le monde qui ont cette note maximale, c’est Microsoft et Johnson & Johnson. Donc c’est vraiment excellent. La rentabilité par contre, elle est dégueulasse puisqu’au moment où je te fais la vidéo, c’est 0,64 % mais c’est contrebalancé par un dividende qui augmente lui de 10 % en moyenne par an depuis les 10 dernières années.

Donc ça va un petit peu combler ce dividende de départ un peu faible, même si il va falloir quand même pas mal de temps pour atteindre un 3 à 4 % de rentabilité sur prix de revient. Parce que bon, même si beaucoup te disent que les actions à dividendes qui ont un petit dividende de départ ont souvent une forte croissance de dividende et que c’est ça qui va faire qu’à terme, tu vas avoir une rentabilité sur prix de revient sympa. En réalité, il faut quand même une sacrée paire d’années pour rattraper cet écart.

Bon, c’est comme ça, c’est le jeu, il faut faut en être conscient. Mais en tout cas, oui, Microsoft c’est clairement une boîte que j’adore. Gros leader.

Enfin, tout le monde connaît Microsoft dans le monde entier. Encore une fois, tu peux les voir littéralement partout, sur tous les ordinateurs du monde entier. Ils étaient là en 2000, ils ont traversé la crise, enfin la bulle technologique. Ils étaient là en 2008 encore avec la crise financière. Ils étaient là en 2020 avec la pandémie. Ils sont encore là aujourd’hui et sont encore parmi les leaders technologiques. C’est vraiment une boîte qui a fait ses preuves, qui a traversé vraiment pas mal de beaux challenges, de belles galères, on peut dire.

Donc voilà ces trois boîtes, donc tu l’as compris, je pense tu les connais, elles sont excellentes. Franchement, c’est des boîtes que tu peux sincèrement ajouter à ton portefeuille. Il ne peut pas se passer grand-chose de bien catastrophique sur le cours de l’action. C’est des boîtes qui sont très très solides.

En tout cas, au moment où je te fais cette vidéo, ce qu’il en sera dans 50 ou 100 ans, je sais pas, je ne lis pas l’avenir. Mais en tout cas, elles sont très sérieusement sur ma watch list parce que je les veux, je les veux ces actions. Il n’y a pas de doute là-dessus.

C’est vraiment trois boîtes qui me font « saliver » si j’ai envie d’abuser sur les termes et j’espère qu’un jour il y aura une très très grosse correction, peut-être celle comme on a pu connaître avec la pandémie de 2020 et là ce sera le moment de faire la « razzia » pour sortir les liquidités à droite à gauche, de faire les fonds de poche, les fonds de tiroir et d’aller acheter ce genre de valeurs qui sont littéralement excellentes.

En tout cas, c’est mon approche avec les actions à dividendes. Certains vont avoir d’autres approches. C’est la mienne. Ça me paie aujourd’hui à peu près 3600-3700$ de dividendes tous les mois. Ça fait 122 $ par jour tous les matins quand je me réveille en 100 % passif.

Donc c’est vraiment ce que j’avais envie de construire avec les actions à dividendes et c’est vraiment quelque chose que j’ai construit sur les 8-10 dernières années. Donc voilà, si tu veux avoir accès à mon portefeuille justement d’actions à dividendes, je te mets tout dans la barre de description.

Il y a de la formation, il y a du livre puisque je t’ai écrit un livre de 704 pages, La Magie des dividendes  sur ce sujet, que sont les actions en dividendes en large, en long et en travers comme tu t’en doutes, il y a de la formation, tout est dans la barre de description et si tu as la moindre question, tu me la poses dans les commentaires et j’ai hâte d’avoir ton petit retour également.

Qu’est-ce que tu penses de ces trois valeurs ? Si tu devais en choisir qu’une d’ailleurs, laquelle tu choisirais ? Microsoft, Procter & Gamble ou Coca-Cola ? Dis-moi dans les commentaires, ça m’intéresse de savoir laquelle tu choisirais. Je te dis à très très vite. C’est Raph en direct du Honduras.