Plusieurs millions d’euros investis : je n’investis plus que dans ces 3 actifs !

Après 11 ans d’investissements, je peux te dire qu’on a essayé plus d’une fois de me faire investir dans tout un tas d’actifs :

• de l’immobilier en France ou ailleurs
• une crypto-monnaie à fort potentiel
• la magie du trading et son analyse technique
• des actions discrètes mais qui vont tout casser dans un secteur à « fort potentiel »
• des produits financiers opaques mais gérés par des « professionnels »
• …

Bref, je pourrais en parler longtemps mais après 11 ans d’investissements et plusieurs millions d’euros d’investis, je te partage les trois seuls et uniques investissements que je fais aujourd’hui.

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Plusieurs millions d’euros investis : je n’investis plus que dans ces 3 actifs !

Retranscription de la vidéo :

Les amis, j’ai investi plusieurs millions de dollars sur les 10 dernières années dans différentes classes d’actifs, même les 11 dernières années. Déjà, le temps passe vite. Et je vais vous partager ce dans quoi j’investis exclusivement aujourd’hui. Il n’y a que trois choses. Il n’y a pas 20000 choses, les amis.

C’est vrai que sur ces 10 dernières années, j’entends tellement de gens investir dans tout et n’importe quoi. On entend les SCPI, l’immobilier fractionné, l’achat-revente, le locatif, le Airbnb, les ETF, les fonds d’investissement qui ont énormément de frais, les altcoin, les shitcoin, les start-up exotiques, les business physiques exotiques, les montres, du vin, des voitures, de l’art fractionné, des comptes à terme.

Alors, les comptes à terme, je trouve ça génial mais il faut que voilà, tu aies au moins 5 millions de patrimoine, 10 millions de patrimoine, sinon ça ne vaut pas le coup pour aller ouvrir des comptes à Singapour ou Panama.

Donc je trouve qu’il y a énormément de gens qui s’éparpillent.

Malheureusement, aujourd’hui, il y a aussi plein de solutions qui existent et qui vendent de la simplicité qui est parfois de la fausse simplicité puisque on se rend compte qu’à la fin tout est beaucoup plus compliqué quand on veut récupérer ses billes, ou quand on doit faire des déclarations ou quand ça se passe pas comme prévu ou quand… bref, il y a toujours plein de trucs qui se passent pas comme prévu.

Et donc je vais te partager les trois trucs que je fais aujourd’hui à 100 %. Il n’y a pas 20000 choses, il y en a que trois. Aujourd’hui, je gagne de l’argent, je prends cet argent et je le mets dans ces trois trucs et rien d’autre.

Je vais te le partager en toute transparence, et franchement, je pense que tu devrais simplifier encore une fois tes investissements parce que bon voilà, ça fait 10 ans que je parle avec des entrepreneurs, des investisseurs tous les jours, et je t’avoue que des fois ça me dépasse un petit peu.

Je ne comprends pas pourquoi certains s’emmerdent à faire des choses si compliquées et je pense qu’après 10 ans, j’ai trouvé franchement ce qui mêlait le plus, on va dire voilà entre le plus rentable, ce qui va créer le plus d’innovation, le plus performant et le plus simple à gérer.

Donc je te propose qu’on rentre dans le vif du sujet.

Si tu regardes d’abord, pardon, dernière slide avant, le point commun entre les 10 plus gros actifs à l’échelle mondiale, ce qui pèse le plus, voilà, la plus grosse capitalisation en terme d’actifs à l’échelle mondiale.

On voit qu’on a l’or en premier, ensuite on a Nvidia qui a passé les 4 trillions, Microsoft, Apple, Amazon, le Bitcoin, Alphabet avec Google, l’argent, Meta pour Facebook et Saudi Aramco pour le pétrole Arabie Saoudite.

Quel est le point commun de ces 10 plus gros actifs à l’échelle mondiale ?

Bon, déjà, ils sont tous américains. Première chose. Et il y a quand même beaucoup de produits financiers. On va voir ça juste après, je ne vais pas me spoiler, mais le gros point commun, c’est le côté, on va dire tech et américain.

Première chose que je fais, c’est investir au sein du Y Combinator. Le Y Combinator, si tu ne connais pas, c’est le plus gros accélérateur de start-up au monde. De Y Combinator sortent Stripe, Airbnb, Twitch que tu connais, Coinbase pour les cryptos, Flexport, Dropbox, Zapier, Rappi si tu connais pour l’Amérique latine, Razorpay que tu connais peut-être également si tu as voyagé.

Bref, il y a plein de grosses boîtes qui sont sorties de cet accélérateur et j’ai investi énormément, notamment avec les membres de Insolent Capital au sein de cet accélérateur, j’ai investi dans toutes ces boîtes ici qui sortent du Y Combinator.

Donc, tu vois aussi bien aux États-Unis qu’en Inde, au Mexique, au Pérou, au Nigéria, sur tous les continents, Vietnam etc. Donc, on a investi dans une paire de boîtes avec les membres de Insolent Capital.

Et pourquoi j’investis là-bas ? Parce que donc c’est vraiment des start-up qui ont le potentiel de faire entre x 100 et x 5000. Donc le potentiel, il est colossal et l’innovation mondiale et américaine vient de là-bas.

Tout ce que tu revois ensuite dans le monde entier, aux États-Unis, en Europe – je t’en parle pas en Europe, on innove pas du tout – et bien vient du Y Combinator. Au sein du Y Combinator, tous les meilleurs cerveaux du monde entier y vont. Moi je vois passer les pitch decks.

Donc tous les meilleurs, indiens, sud-africains, nigériens, mexicains, colombiens, brésiliens, sud-coréens, chinois, tout ce que tu veux, ils ont ils vont tous au Y Combinator. Ils sont tous passés par Harvard, MIT, Stanford, les meilleures écoles. C’est incroyable.

À chaque fois que je lis un pitch deck, je me dis : « Si eux n’arrivent pas à créer l’avenir, à faire en sorte que l’innovation vienne d’ici, personne d’autre peut le faire ». C’est vraiment les meilleurs cerveaux.

Et ça bosse sur les sujets d’actualité, donc l’industrie, l’IA et dans les pays émergents, on implémente ce que eux n’ont pas encore et ce qu’on a nous en Occident.

Donc c’est là le cœur de l’innovation mondiale, et donc j’ai investi massivement des millions de dollars au sein du Y Combinator.

Donc ça c’est vraiment la première chose dans laquelle je mets beaucoup beaucoup d’argent parce que c’est risqué évidemment mais on peut gagner énormément d’argent.

Deuxième chose, Bitcoin. J’ai investi dans le passé pas mal d’argent en tout cas dans plein d’autres choses que le Bitcoin.

Donc je t’ai ouvert ici la page. Bon, ça aurait pu être l’Ethereum évidemment mais le voilà plein d’autres cryptos un peu plus exotiques. Malheureusement ce qu’on appelle les altcoin notamment quand j’ai commencé à investir en 2017. Bon voilà ça s’est pas très bien passé comme pour beaucoup d’entre vous je le sais.

Beaucoup pensaient faire bien plus d’argent avec les altcoin que ce qui s’est passé en réalité. Bon voilà, c’est une expérience de plus. J’ai été peut-être un petit peu naïf évidemment, mais aujourd’hui s’il y en a un qui ira au bout, c’est le Bitcoin.

S’il y en a un qui restera, c’est le Bitcoin. S’il y en a un qui va mener la danse, c’est le Bitcoin. S’il y en a un qui ne disparaîtra pas, c’est le Bitcoin.

Bon voilà, encore une fois, je ne dis pas l’avenir, mais a priori, c’est lui qui fait le taf. Donc, j’arrête tout le reste. Ne me parle même plus d’Ethereum, ne me parle même plus de ce que tu veux, de Solana, ne me parle même plus de Cardano, ne me parle plus de rien, ça m’intéresse plus Avalanche, il y a rien qui m’intéresse.

Peu importe la façon dont je peux récupérer d’autres cryptos, et bien, je les dégage immédiatement, je convertis ça en Bitcoin. Donc quand il y a des airdrop ou que sais-je, boum, Bitcoin direct, je ne parie sur plus rien en cryptos.

Voilà, mon risque aujourd’hui, c’est sur les start-up comme je te disais avec le Y Combinator où là, c’est potentiellement ma poche dans mon patrimoine la plus risquée. C’est là-dessus que je veux aller chercher l’innovation et les gros multiples, donc de x 100 à x 5000.

Aujourd’hui, pour ce qui est crypto, je ne m’amuse plus avec quoi que ce soit. C’est uniquement Bitcoin. Et comme je te l’ai dit ici, je pense que Bitcoin peut encore faire x 10 à x 100. Donc valoir 1 million de dollars ou 100 millions de dollars.

Donc à l’heure où je te fais cette vidéo, il vient d’atteindre un ATH à 118000 dollars. Donc on n’est plus forcément sur un x 10, x 100, un petit peu moins si on reste sur ce que je t’ai dit de 1 million, 10 millions.

Certains vont rigoler, vont me rire au nez : « Raph, 1 million, 100 millions mais tu te mets le doigt dans l’œil ». Bon, on m’avait dit pareil à 10000 dollars, on m’avait dit pareil à 100000 dollars, on me dira pareil à 1 million de dollars.

Je sais que les Bitcoin maximalistes qui me regardent me diront que ce n’est pas un scénario impossible.

Aujourd’hui, il faut comprendre que le dénominateur du Bitcoin, mais pas que, d’ailleurs, le dénominateur des actions aussi, c’est la réserve, on va dire, de devises en circulation qui ne fait qu’augmenter parce que vous le savez tous très bien, on est endetté à l’extrême en Occident, aux États-Unis et en Europe.

Et donc, si ton dénominateur, c’est la masse de devises en circulation, et bien ça ne peut que monter. C’est mécanique, c’est mathématique. Là, je fais vraiment du calcul vraiment de bébé.

Donc c’est mathématique, et pour que le Bitcoin vale 10 millions, ça voudrait dire quand même qu’il y ait un très très très gros choc systémique dans l’économie avec vraiment une perte de confiance massive dans on va dire le monétaire dans nos devises fiat, une perte de confiance dans les institutions. Vraiment un gros tremblement de terre, je ne vais pas te mentir, ça sentirait pas bon.

Mais après tout, c’est des scénarios qu’on a déjà vu. Venezuela, Liban, Argentine. Argentine qui était un des pays les plus riches au monde et on a vu ce que ça a donné avec des mesures socialistes. Ça ressemble doucement à ce qu’on voit quand même en France.

Donc à dire aux gens : « On va vous donner de l’argent, on va vous donner de l’argent gratuitement sans rien faire, sans rien bosser », et en important malheureusement des gens en Europe, en France via l’immigration, des gens qui veulent des aides et qui veulent ne rien faire et qui du coup vont voter pour ces gens qui promettent ces choses-là, on est sur des mesures de gauche socialiste. Donc le schéma de l’Argentine n’est pas du tout impossible.

Donc tout ça, l’un dans l’autre fait que avec les institutionnels qui sont qui s’y sont clairement mis, c’est pas impossible d’après moi que le Bitcoin puisse valoir 10 millions.

1 million, j’en ai à la garantie. 10 millions, c’est le scénario vraiment le plus optimiste pour ceux qui auront du Bitcoin, le plus pessimiste pour ceux qui seront encore une fois les victimes de l’économie et de tout ce qui s’y passera.

Mais si tu as ne serait-ce qu’un Bitcoin et si ce Bitcoin vaut 10 millions, et bien tu seras parmi ceux qui pourront s’acheter peut-être un yacht ou un penthouse à Manhattan parce que voilà, il y aura une toute autre dynamique dans l’économie.

Donc je sais que certains vont rigoler face à mes propos. Bon, chacun voit midi à sa porte. Achetez du Bitcoin, je ne pense pas que vous ferez une bêtise là-dessus et je pense que sincèrement, vous pouvez oublier à peu près tout le reste.

En tout cas, moi j’ai clairement oublié tout le reste. Ensuite, actions. Ça c’est ma poche, on va dire vraiment safe. Autant Y Combinator, c’est le plus risqué, on va dire. Bitcoin, c’est middle, et actions à dividende, c’est clairement le moins risqué. 8 à 10 % par an, c’est ce que fait les marchés financiers américains sur 200 ans maintenant. Et donc vraiment approche 100 % dividendes.

Donc là tu peux regarder Johnson et Johnson, Microsoft, H2O, Colgate, AbbVie, Mastercard, Coca-Cola. Ce sont des boîtes qui sont des mastodontes. Franchement, ça ne disparaîtra pas. Enfin encore une fois ne jamais dire jamais. Evidemment, rien n’est éternel.

Toi et moi, nous ne le sommes pas non plus. Coca-Cola peut disparaître. Johnson and Johnson peuvent disparaître. Mais le jour où ces boîtes disparaissent bon a priori ça va mal se passer.

Encore une fois pour beaucoup de personnes dans l’économie, aussi bien toi que moi, c’est des boîtes qui ont aujourd’hui des grosses grosses tailles, des boîtes vraiment d’ampleur systémique.

Donc a priori, on est quand même sur du très très safe. C’est des boîtes très matures, qui font beaucoup d’argent, qui sont profitables, qui ont du gros free cash flow, qui versent du dividende, certaines plus que d’autres.

Microsoft, c’est très très peu. Johnson, c’est très c’est c’est confortable. C’est vraiment pas dégueu pour une boîte comme celle-ci. Coca-Cola, c’est pareil, c’est 3 % et quelques. Mastercard, c’est très très peu. Avis, c’est quand même beaucoup plus.

Donc ça dépend, il faut faire un petit mix de tout ça. Moi aujourd’hui, ça me permet de dégager tous les mois 3700 $ quasiment de dividendes, soit l’équivalent de 44000 $ chaque année.

Donc c’est vraiment ma poche confortable. C’est ce qui me permet d’être considéré comme, on va dire, un rentier. Je peux vivre de mes dividendes, de mes revenus.

Et aujourd’hui, le Bitcoin, on sait pas ce qu’on en fera dans le futur, mais pour l’instant, on conserve. Et le Y Combinator, c’est clairement le but d’aller chercher une introduction en bourse ou une acquisition et d’aller dégager des gros multiples qui serviront ces exits à aller alimenter soit du BTC, soit plus d’actions à dividendes ou pourquoi pas comme je te le disais des comptes à terme à Panama ou à Singapour.

Pour l’instant, je n’y touche pas. Mais si demain, j’ai 1 – 2 – 3 – 4 – 5 millions, pourquoi, pas faire une petite poche USD à Panama, ou à Singapour puisque c’est les deux meilleurs endroits étant moi-même en plus expatrié à Panama, j’ai déjà ce qu’il faut. Il y a plus qu’à « alimenter » les comptes.

Donc voilà les amis, rien d’autre, rien d’autre. On est vraiment sur trois actifs Y Combinator très simple.

Alors très simple, pas forcément : tu n’y as pas accès comme tu le voudrais quand tu veux où tu veux. Il faut passer par des clubs d’investisseurs ou avoir des bons contacts. Donc pour ça, tu peux me contacter puisqu’on a d’ailleurs le club Insolent Capital avec qui on investit, enfin c’est mon club, on investit avec 220 investisseurs Français dans les boîtes du Y Combinator et on leur donne des chèques qui vont de 50 à 100000 dollars et on prend des parts dans toutes ces start-ups que j’ai pu te montrer ici.

Récemment, on a fait tous ces deals là. Donc ça c’est par mois que tu peux passer si tu veux investir au sein du Y Combinator Bitcoin. Bon, j’ai rien à t’apprendre. Kraken. Kraken, on a investi d’ailleurs dans Kraken en 2019. Kraken ou bien Binance ou Coinbase, choisis qui tu veux, c’est pareil. Bon, évidemment, si tu vas chez Kraken, ça me fera plaisir, mais les 3 se valent.

Donc là, j’ai rien à t’apprendre sur comment acheter du Bitcoin et les actions dividendes. Pareil, c’est très très simple. Tu peux me rejoindre dans mes programmes puisque j’ai des programmes autour des actions à dividendes pour voir mon portefeuille et ce que j’achète tous les mois, et découvrir vraiment tout mon portefeuille de A à Z.

Mais là aussi ce n’est pas très dur. Tu te crées un compte chez Interactive Broker et tu achètes tes actions et tu as plus qu’à attendre. Tu les gardes 10 ans, 20 ans, 30 ans. Toutes ces boîtes là, je ne te dis pas que je les ai en portefeuille, j’en ai quelques-unes en portefeuille. Mais mes boîtes, moi je les garde 10 – 20 – 30 – 40 ans, aussi longtemps que elles sont en bonne santé.

Donc là, voilà, si tu veux apprendre à investir en bourse, j’ai ce qu’il te faut et je te mettrai tout de toute façon dans la barre de description ci-dessous si tu veux et bien soit investir avec moi dans le Y Combinator ou investir en bourse dans les actions à dividendes.

Les amis, dites-moi ce dans quoi vous investissez de votre côté, ça m’intéresse énormément. Moi, j’aime bien « keep simple ».

Donc on va vraiment droit au but, on gagne de l’argent, on a 3 classes d’actifs, on les alimente et on fait fonctionner ça en circuit fermé. On voit que ce dans quoi j’investis, ce n’est clairement pas déconnant. C’est l’innovation mondiale, c’est le Bitcoin, c’est les plus grosses entreprises américaines qui dictent un petit peu quand même ce qui se passe dans le monde pour certaines d’entre elles.

Tous ces produits, on les voit partout. Coca-Cola, Johnson et Johnson, Colgate, Microsoft. Donc ce n’est clairement pas déconnant. On keep simple.

Mais dis-moi, toi dans quoi tu investis, ça m’intéresse. Je suis toujours curieux de comprendre pourquoi certains investissent dans telle chose ou dans telle chose. Donc dis-moi dans quoi tu investis et surtout pourquoi. Ça m’intéresse énormément.

Voilà les amis, je vous dis à très très vite pour une prochaine vidéo.